名人被詐騙屢見不鮮，如何避免自己被騙呢？-簡單談「查稅」和「洗錢」

據新聞報導，周渝民（仔仔）與其妻遭到保險經紀人詐騙三千多萬元，內容約為該馮姓保險經紀人在周渝民夫妻買了6年期的儲蓄型保險後，馮姓經紀人以轉帳方式繳交保費會被查稅、被誤認為洗錢及預繳保費有優惠等詐術，向周渝民妻子收取現金，並謊稱所收去之現金是要去繳交保費等，後該馮姓保險經紀人遭檢察官以詐欺罪起訴。

很多詐欺案件的產生，都是因為對於社會上常識的不足，而詐騙者利用其人性趨吉避凶的本性，使其詐騙得手。像在本件事實中，「查稅」、「洗錢」等都是一般人只知道可能會有不好的結果，但實際上對於什麼原因會被查稅、國稅局發動查稅的時機、被查稅是查哪一種稅、被查稅的結果會怎麼樣（罰款、補繳？）、而洗錢是什麼意思、為什麼高額度轉帳會被認為是洗錢、洗錢會有什麼樣的處罰等等問題，可能一時半刻也無法瞭解，所以隨時補充、更新知識很重要，這樣才能避免自己成為被詐騙的對象。

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在「查稅」的部分，由於我國對稅目種類繁多，而每種稅都是針對個別的財產上行為（持有、移轉、交易、所得等）去做區別，而「申報」及「繳納」是納稅義務人一定要踐行的義務，一般來說欠稅未繳納，都會走向行政執行署強制執行納稅義務人的財產，這部分納稅義務人一定會知道。而在申報的部分，若是申報過低、過高、漏報、未報等，稅務人員就會進行稽查，所以若是擔心被查稅，請與自己的記帳士或會計師詢問，或在交易前可先與律師諮詢，可以先明白其風險所在。

另外對於「洗錢」的部分，會被認為洗錢的情形大概是在以下情況：1.客戶經常以不同客戶(包括商號及法人)名稱進行交易，或與金融機構無地緣關係；2.客戶突然有不尋常之交易，且於其身分財產或營業性顯不相當；3.新開戶、靜止戶或久未往來之帳戶，突然有大額交易；4.疑似規避大額通貨交易申報之交易，或客戶態度有可疑之情形;客戶要求以現金帳方式處理交易流程者;突然償還大額問題放款，而無法釋明合理之還款來源；5.結購大額外匯但用途交代不清或其身分業務不符者；6.與不遵循或不完全遵循「國際防制洗錢金融行動工作組織」建議之國家或地區的可疑交易；7.交易人或最終受益人為行政院金管會函轉外國政府所提供之恐怖份子，或國際洗錢防制組織認定或追查之恐怖組織，或交易資金疑似或有合理理由懷疑與恐怖活動、恐怖組織或資助恐怖主義有關聯者；8.媒體報導之重大犯罪，涉案人或其關係人在金融機構有開戶或交易……等情形（資料來源：新北市地政局洗錢防制宣導內容）。而在大筆金額的匯款時，銀行人員都會詢問其資金的用途及匯款的對象，基本上在繳納保費的情形，是不會被認為是有「洗錢」的問題的。

詐欺手法千變萬化，是鬥智的戰場，若是不在平常吸取知識，不提高警覺心，很容易就被騙了，只要自己覺得可能進行的交易行為有疑，請先查證或詢問專業人士，就算要花諮詢費，都比被騙一大筆錢都來得值得！

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